Coûts de financement

Si vous avez une position ouverte sur votre compte à la fin de chaque jour de négociation (17 h HE), la position est considérée comme détenue du jour au lendemain et soumise à des frais ou à un crédit de financement pour refléter le coût de financement de votre position (par rapport à la marge utilisée).

Les frais de financement sont calculés par position et peuvent être des frais ou un crédit sur votre compte, selon que vous détenez une position acheteur/longue ou une position vendeur/à découvert, et après avoir également pris en compte l'impact de nos frais d'administration.

*où la valeur de la position = taille de la position x prix à la fin de la journée de négociation (17 h HE)

Les taux de financement (ou "taux de swap" pour les produits de change) varient en fonction de l'instrument et peuvent changer sur une base quotidienne. Ils sont indiqués sous forme de taux annuel. Chaque instrument a deux taux cotés : l'un pour une position acheteur/longue et l'autre pour une position vendeur/à découvert.

Un taux de financement négatif entraînera des frais débités de votre compte, et un taux de financement positif entraînera un crédit sur votre compte.

Les frais de financement quotidiens ou le crédit seront réclamés/transférés de/vers votre compte chaque jour, et seront visibles dans votre historique des transactions accessible par l'entremise de votre portail de compte.

Le tableau ci-dessous montre comment nous calculons les taux de financement de nos CFD FX, métaux et indices.

Différentes classes d'actifs se règlent à des jours différents.

FX, or et argent se règlent généralement sur une base T+2, ce qui signifie en fait que le financement de fin de semaine est généralement appliqué deux jours plus tôt le mercredi (triplant le taux quotidien habituel), bien que ce calendrier soit également affecté par les jours fériés.

Les indices entrent généralement en ligne de compte dans le financement affecté par les fins de semaine un vendredi (triplant le taux quotidien habituel), bien que ce calendrier soit également influencé par les jours fériés.

Par conséquent, le taux de financement réel pour un jour donné peut refléter plus d'une journée de coûts.

Aucun frais ou crédit de financement n'est appliqué aux comptes des clients pendant la fin de semaine.

Consultez notre FAQ pour des exemples de coûts de financement.

Les prix de nos CFD sur matières premières, métal (hors or et argent) et obligations sont basés sur des contrats à terme sous-jacents. Lorsqu'un contrat à terme sous-jacent arrive à échéance, nous calculons le taux de base, qui représente la différence de prix entre le contrat à terme arrivant à échéance et le contrat à terme suivant. À partir de ce moment, notre prix de CFD est calculé comme la valeur actuelle du prix du prochain contrat à terme standardisé, en utilisant le taux de base pour le calcul de la valeur actuelle. La valeur actuelle est calculée en continu, seconde par seconde.

Lorsque le taux de base est positif, le prix du CFD tend à se rapprocher du prix du contrat. Lorsque le taux de base est négatif, le prix du CFD aura tendance à baisser vers le prix du contrat.

Les coûts de financement des matières premières, métal (hors or et argent) et des CFD obligations sont donc calculés sur une base continue seconde par seconde.

Pendant la durée de la transaction, les frais/crédits de financement résultants sont débités/crédités à la fin de chaque journée (17 h HE), y compris les fins de semaine et jours fériés, et lorsque la transaction est clôturée.

Les frais ou crédits de financement sont calculés comme suit :

Frais ou crédit de financement = taille de la position x taux de financement applicable x [durée de transaction (en jours)/360] x taux de conversion en devise du compte

OANDA facture le financement sur les CFD sur matières premières, métal (hors or et argent) et obligations en utilisant le taux de base avec des frais d'administration en % appliqués. La partie taux de base du montant du financement est destinée à compenser les fluctuations de prix causées par le calcul de la valeur actuelle.

Pour les positions longues, votre compte sera débité du taux de base majoré de 2,5 % de frais d'administration. Pour les positions à découvert, votre compte sera crédité du taux de base moins des frais d'administration de 2,5 % (ce qui pourrait entraîner des frais lorsque le taux de base est inférieur aux frais d'administration).

Consultez notre FAQ pour des exemples de coûts de financement des CFD sur matières premières (plus le cuivre) et obligations.